Вопросы и ответыСтатьиДоска объявлений

Банки-клоны. Уже заблокированы сайты 326 банков.

Все чаще в интернете встречаются фальшивые банки. Как не попасть на клона и не потерять деньги?

В 2018 году ЦБ заблокировал 326 сайтов фальшивых банков – в 7 раз больше, чем в прошлом году. Официально насчитали около 50 000 жертв, которые потеряли в клонах более 250 млн. рублей.

Представитель Главного Управления Банка России Надежда Иванова рассказала об основных уловках, используемых мошенниками и ярких случаях обмана.

Чаще всего, мошенники выходят на граждан с предложением выгодного кредита и под каким либо предлогом предлагают отплатить «услуги курьера», «виртуального нотариуса» или «активацию счета». Выманивают таким образом, от 3500 до 50 000 рублей. В среднем – один доверчивый клиент теряет 5000 рублей. После получения оплаты, лжебанк выбрасывает сим-карту и более на связь не выходит.

Клоны используют названия действующих банков, ранее существовавших или схожих по названию с популярными кредиторами. Разумеется, у мошенников нет регистрации юрлица и найти их сложно. Правоохранительные органы готовы принять жалобу на мошенничество, если клиент готов доказать, что его обманули. Шанс возврата средств также невелик – деньги вернут, только если найдут и мошенники не успеют их потратить.

Приманки лже-банков:

  • Смс рассылка с предложением дешевого кредита или выгодного вклада
  • Целевой звонок со «специальным предложением»
  • Электронные письма соискателям кредита, которые обращались на сервисы подбора займа

Самый распространенный способ обмана – вклад. Клиенту предлагается оплатить комиссию за денежный перевод через банк-партнер, поскольку в его регионе представительства фальш-банка нет. Кредитование – также распространено: здесь заёмщик оплачивает обязательное страхование.

Для подлинности, у клиентов требуют сканы документов (или не для подлинности, а для оформления микрозайма на эти документы). Частенько спрашивают CVC-код карты, что также позволяет завладеть чужими средствами.

Как отличить фальшивый банк?

  • 1.Проверить название банка по реестру ЦБ – реестр находится в свободном доступе на официальном сайте Банка России.
  • 2.Оценить сайт банка, если предложение поступило из интернета – самый хороший способ проверить сайт с помощью бесплатных сервисов аналитики (вы увидите, что сайт зарегистрирован совсем недавно).
  • 3.Вы не сможете найти офис банка по картам.
  • 4.Дизайн сайта лже-банка очень простой: мошенники не особо заморачиваются над созданием качественного ресурса. Часть страниц могут и вовсе не работать.
  • 5.Горячая линия не доступна, или её нет вовсе. Либо – вместо горячей линии 8(800) указан сотовый номер.
  • 6.На сайте фальшивого кредитора не будет уставных документов, отчетности по МСФО и прочих бумаг, обязательных для публикации реальными кредитными организациями.
  • 7.Номер указанной банковской лицензии отсутствует в реестре ЦБ или принадлежит другому банку.
  • 8.Предложения мошенников слишком привлекательны – если вам предложили 20% годовых доходна вклад, или 8% на кредит – здесь явно присутствует обман.
  • 9.Главное – настоящий банк не просит предоплату ни за какие услуги! И тем более, не принимает платежи на карту.
30 ноября 2018
1. Комментарии нарушающие законы Российской Федерации.
2. Употребление в комментариях не нормативной лексики.
"; $res_ok='Комментарий добавлен и ожидает проверки!'; $res_err='Заполните правильно поля ввода!'; $wait_good=''; ?>

Мнения и вопросы:

© 2012—2017 Banks.is