Вопросы и ответыСтатьи

«Агросоюз» - банк под санкциями лишен лицензии

С 7 ноября Банк России отозвал банковскую лицензию у московского «Агрозоюза», которому и без того приходилось сложно под санкциями США.

Кардинальное решение в отношении «Агросоюза» было принято по причине нарушений кредитной организацией законодательных требований и нормативов ЦБ. Банк лишен лицензии по «отмывочному закону» - нарушение в части противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также отсутствие достоверной отчетности для уполномоченного регулятора.

В работе «Агросоюза» ЦБ рассмотрел угрозу вкладчикам и кредиторам.

Деньги населения являлись главным источником фондировнаия «Агрозоюза». 70% пассивов состояли из привлеченны средств, направленных на осуществление активных операций. Также, из-за ведения высокорисковой политики, на балансе банка образовалась большая масса проблемных активов, недооцененных кредитором.

Регулятор не единожды на протяжении года обнаруживал недооценку рисков и требовал досоздания резервов для компенсации потерь по ссудной задолженности.

Последней каплей терпения регулятора стала крупная недостача в кассе – на сумму более 1,3 млрд. рублей.

Надзорные меры применялись к «Агросоюзу» 9 раз за 12 месяцев, включая ограничения и запрет на привлечение средств населения.

С сегодняшнего дня в банк введена временная администрация.

«Агросоюз» покинул 198 строку рейтинга, отправившись в «книгу памяти».

Вкладчики могут рассчитывать на компенсацию – банк являлся участником системы страхования.

А что с санкциями?

Санкции США были применены к банку в августе текущего года. По версии Минфина США, Агросоюз работал от имени лица, против которого применялись санкции в отношении КНДР. США обвинили Агросоюз в «доверительных связах с КНДР», указав на крупнейшие сделки в период 2009-2013 г.г.

По словам США, многомиллионные сделки проходили через счета, которые принадлежали северокорейским банкам.

7 ноября 2018

Мнения и вопросы:

Поделитесь мнением или задайте вопрос:
Не допускаются:
1. Комментарии нарушающие законы Российской Федерации.
2. Употребление в комментариях не нормативной лексики.
© 2012—2017 Banks.is