Вопросы и ответыСтатьи

Клиенты смогут узнать причину отказа в банке

Минфин подготовил поправки к ФЗ-115, которые позволят добросовестным банковским клиентам не попасть в списки отказников.

Национальный совет финансового рынка посчитал единственно верным решением проблемы «черного списка» - обязать банки информировать клиентов о причинах отказа в проведении операций.

Росфинмониторинг поддержал предложенные поправки в «антиотмывочный» закон. После вступления поправок в силу, банки будут обязаны сообщать – почему они отказали клиенту в той или иной операции.

Причиной разработки новых условия стало Постановление Президента, призывающее исключить необоснованные блокировки счетов физических лиц и предпринимателей. Дело в том, что черный список отказников банков начал пополняться «некачественно» - в нем оказались пользователи, которые «заподозрены», но не уличены в зезаконных переводах. При этом, выйти из черного списка оказалось не просто – предложенная ранее двухуровневая реабилитация не получила должной реализации.

Предполагалось, что клиент, попавший под банковское подозрение, должен будет сначала оправдать свои действия перед банком, а далее обратиться в межведомственную комиссию. Однако, большинство граждан не смогли пройти первый уровень, а многие даже не подозревают о том, что попали в ЧС.

Для обращения в межведомственную комиссию клиенту требуется официальный отказ банка с указанием причины. Но для многих пользователей любая блокировка операции равноценна попаданию в стоп-лист. Новая система избавит клиентов от неверных сомнений и позволит пройти реабилитацию гораздо быстрее.

28 августа 2018

Мнения и вопросы:

Поделитесь мнением или задайте вопрос:
Не допускаются:
1. Комментарии нарушающие законы Российской Федерации.
2. Употребление в комментариях не нормативной лексики.
© 2012—2017 Banks.is